Det er mange grunner til å tilby refinansiering til sine kunder om dagen. Det mest åpenbare er muligheten til å restrukturere kundens gjeld på en mer håndterbar måte. Dette kan redusere risikoen for misligholdte lån og øke sannsynligheten for at kundene kan oppfylle sine økonomiske forpliktelser i tide. Det er også en stor andel kunder som har usikret gjeld hos dine konkurrenter. Det er dyrt for kunden og bedre for banken å få samlet det.

I dag er finanskonsern ofte sammensatt av ulike enheter som bank, forsikring, eiendomsselskaper og regnskapskontor, samt avdelinger innen forvaltning. For å drive kryssalg på en profesjonell og effektiv måte, er det essensielt å forstå kompleksiteten som ligger i ulike bransjer. Enda viktigere er det å sikre at krysssalget er etisk forsvarlig, effektivt og givende for kunden.

Jeg har ofte lurt på hvorfor det er så vanskelig å legge til rette for bruk av kundedata i kundedialoger. Som selger har jeg benyttet et utall av ulike CRM-systemer som etter sigende skal øke salget og lønnsomheten i virksomheten. Jeg har brukt både SuperOffice, Salesforce, Hubspot, MS Dynamics, m.fl. og jeg overdriver ikke når jeg sier at ingen av dem gir meg et godt nok bilde av kundens profil i direkte dialog. Flere av dem er virkelig gode CRM-systemer, med muligheter for å lagre nær sagt alt mulig av informasjon, og det er jo også det de gjør - lagrer alt mulig i ulike formater som gjør det vanskelig å finne nåla i høystakken.

En av de viktigste faktorene for å drive en vellykket virksomhet er å ha en dyp forståelse av kundene dine. Kundeinnsikt er nøkkelen til å utvikle og implementere en vellykket strategi for kundeforvaltning, og dette er viktigere enn noen gang i dagens stadig mer konkurransepregede marked.